二、商业银行申请开办代客境外理财业务嘉盛外汇官方网站

　　二、商业银行申请开办代客境外理财业务嘉盛外汇官方网站中邦银行业监视处理委员会办公厅闭于贸易银行展开代客境外理财营业相闭题目的通告

　　为进一步典型贸易银行代客境外理财营业，鼓动该项营业的康健有序发达，按照《贸易银行兴办代客境外理财营业处理暂行想法》(以下简称《想法》)及干系国法准则和规章的轨则，现就相闭题目通告如下：

　　一、贸易银行(包含外资银行，下同)正在踊跃展开代客境外理财营业的同时，要亲热眷注和管控代客境外理财营业能够发作的危害，采用凿凿有用的步调，爱护金融消费者的合法权利。

　　二、贸易银行申请兴办代客境外理财营业，应遵从《想法》的相闭轨则，提交申请质料。

　　贸易银行递交的与代客境外理财营业干系的内部操纵轨制，应厉重包含：理财营业处理的干系轨制；外汇投资或营业处理的干系轨制；墟市危害处理轨制；禁锢部分条件的其他轨制。

　　贸易银行递交的托管和议草案，应注明拟约请的托管人以及与托管人疏通的环境。因为处理步骤、商务商洽等原故正在申请兴办代客境外理财营业时，尚无法了了托管人的，贸易银行可能暂不填写托管人的环境，但正在和议草案中应了了注明贸易银行与托管人的厉重权益和仔肩。贸易银行了了托管人后，应将托管人的根基环境实时呈报禁锢部分。

　　贸易银行递交的可行性呈报，厉重包含以下实质：展开代客境外理财营业的厉重政策；干系墟市明白；处理与操作步骤；危害管控步调；资源保险环境等。

　　三、外资银行申请兴办代客境外理财营业的条目和条件与中资贸易银行根基相似，但外资银行应遵从中邦银监会接受的营业领域展开代客境外理财营业。获准筹划黎民币营业的外资银行，可能正在已盛开黎民币营业的地区向获准任职的客户对象发售黎民币理家当物，正在邦度外汇处理局接受的代客境外理财额度领域内，以黎民币购汇管束代客境外理财营业。

　　外资银行申请兴办代客境外理财营业，由其主呈报行或总行向所正在地银监会派出机构递交申请质料。所正在地银监会派出机构受理和初审后，报银监会审查和裁夺。

　　四、贸易银行展开代客境外理财营业，可能正在境内发售外币理家当物，以客户的自有外汇举办境外理财投资；也可能正在境内发售黎民币理家当物，以黎民币购汇管束代客境外理财营业。

　　贸易银行以黎民币购汇管束代客境外理财营业，该当遵从《想法》的轨则，事先向邦度外汇处理局申请额度；以客户的自有外汇举办境外理财投资，应合适邦度的相闭外汇处理轨则。

　　五、贸易银行展开代客境外理财的体例，包含供应理财照拂任职和归纳理财任职。

　　理财照拂任职是指贸易银行遵从《贸易银行小我理财营业处理暂行想法》，向客户供应的照拂磋商、代办操作等任职。正在代客境外理财历程中，贸易银行可能承担客户(包含机构和小我)的委托，遵从客户的授权，操作客户账户，代办客户举办干系的投资行为，投资危害全部由客户接受。

　　归纳理财任职是指贸易银行通过发售理家当物，集中理财资金，联合代办客户举办境外投资的行为。

　　六、贸易银行代客境外理财举办境外投资时，应遵从《想法》的条件，正在境外举办轨则的金融产物投资。

　　贸易银行通过理财照拂任职体例展开代客境外理财营业时，应核实客户确实具备相应的投资资历，且其投资行为合适中邦及投资所正在地邦度或地域的国法轨则。厉禁贸易银行向境内机构出租、出借或变相出租、出借其境外可运用的投资账户。

　　贸易银行通过归纳理财任职体例展开代客境外理财营业时，应遵从郑重筹划的规则，投资于境外固定收益类产物，包含具有固定收益本质的债券、单据和构造性产物，并应正在理家当物的出售合同中向客户昭示理财资金的投资目标和厉重危害。贸易银行按照营业发达、离别或对冲危害等需求，确需投资非固定收益类、较高危害收益类产物的，正在遵从《贸易银行小我理财营业处理暂行想法》的轨则举办发售干系理家当物的申请或呈报时，一律应附“投资稀少注明”，详尽注明拟投资的对象、厉重危害及相应的危害管理和管控步调。同时，干系投资行为应合适邦度相闭国法准则和外汇处理部分的条件。

　　贸易银行通过归纳理财任职体例展开代客境外理财营业时，不得直接投资于股票及其构造性产物、商品类衍坐蓐品，以及BBB级以下证券。

　　取得了基金托管、企业社会保险基金、保障公司外汇资金境外投资和保障公司股票托管等托管资历的中资贸易银行，自然取得代客境外理财营业的干系托管资历，不需另行申请。

　　不具备上述各项托管营业资历的中资贸易银行，可能通过申请取得干系的托管营业资历自然得到代客境外理财营业的托管资历，也可能向中邦银监会只身申请代客境外理财营业托管资历。

　　八、具备以下条目的中资贸易银行可向中邦银监会申请代客理财营业托管资历：有特意的基金托管部分；有足够熟谙托管营业的专职职员；具备和平、高效的清理、交割才略；迩来3年没有庞大违反外汇处理轨则的记载。

　　(二)拟兴办营业的详尽先容和为从事该项营业所做的须要盘算环境，实质起码包含操作规程、危害收益明白、操纵步调、专业职员及盘算机体系的装备；

　　中邦银监会遵从种种金融机构行政许可事项推行想法的相闭轨则举办受理和审批。

　　九、贸易银行展开代客境外理财营业，应实行托管人与投资处理人的职责离散。贸易银行应尽量挑选分歧法人举动其境内托管人和境外托管代办人；不应挑选统一法人举动其境外托管代办人和境外投资处理人。

　　贸易银行正在挑选境外托管代办人和境外投资处理人时，应遵从墟市化的规则公允抉择，应避免挑选闭系方举动代客境外理财营业的境外托管人代办人和境外投资处理人，避免不了的应事先向中邦银监会呈报。

　　贸易银行应筑筑营业敌手危害监测与呈报系统，郑重挑选营业敌手，属意搜求干系消息，增强与禁锢者的相闭与请示。

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